Comprar casa en Inglaterra 2026

¿Puedes comprar casa en Inglaterra viviendo en España?

Sí. No necesitas residencia en el Reino Unido para comprar en Inglaterra una casa, un piso o un terreno. La ley fiscal británica cuenta de hecho con compradores de fuera: desde el 1 de abril de 2021 tienen su propio recargo en el impuesto sobre la compra. Comprar está previsto. Solo cuesta algo más.

Importa dónde está la casa. La Stamp Duty Land Tax se aplica en Inglaterra e Irlanda del Norte. Escocia tiene la Land and Buildings Transaction Tax, con procedimiento propio, y Gales la Land Transaction Tax. Para las dos hay artículo aparte: comprar en Escocia y comprar en Gales.

Luego, la forma de propiedad. Con el freehold son tuyos la casa y el suelo. Con el leasehold tienes el inmueble solo durante un plazo fijo, el que marca el lease; después vuelve al freeholder. La mayoría de los pisos son leasehold, pero también puede serlo una casa. En un piso de Londres miras siempre, además del precio, los años que le quedan al lease, las service charges y el ground rent.

No residente, segunda vivienda, primera compra: qué columna es la tuya

Para la Stamp Duty eres no residente si en los 12 meses anteriores a la compra pasaste menos de 183 días en el Reino Unido. Entonces pagas 2 puntos porcentuales más en cada tramo, encima de todos los demás tipos. Si después de comprar pasas 183 días en el Reino Unido dentro de un periodo seguido de 365 días, puedes recuperar el recargo: ese periodo tiene que caer en la ventana que va de 364 días antes a 365 días después de la compra, y modificas la declaración en un plazo de dos años.

El segundo recargo pilla por sorpresa a casi todos: 5 puntos porcentuales por cada vivienda adicional. HMRC cuenta cualquier vivienda de 40.000 libras o más que tengas en cualquier lugar del mundo, entera o en parte. Tu piso de Valencia, Bilbao o Sevilla cuenta. Los cónyuges y parejas registradas se tratan como si compraran juntos, aunque compre solo uno. Excepción: sustituyes tu vivienda habitual y ya has vendido la anterior. Si la vendes más tarde, hay devolución si la venta llega en tres años.

Un ejemplo: vives en España, tienes tu piso allí y compras un cottage por 400.000 libras. Pagas el 7 % de las primeras 125.000 libras (8.750), el 9 % de las 125.000 siguientes (11.250) y el 12 % de las 150.000 restantes (18.000): en total 38.000 libras. Un comprador que vive en el Reino Unido y solo tiene esa casa paga por el mismo cottage 10.000 libras.

Quien compra su primera vivienda no paga SDLT hasta 300.000 libras y paga un 5 % sobre la parte hasta 500.000 libras; por encima no hay alivio. Solo se aplica si todos los compradores compran por primera vez. Siendo no residente, también aquí se suma el recargo de 2 puntos.

Comprar con una sociedad: 17 % y el impuesto anual

Si una sociedad compra una vivienda de más de 500.000 libras, se aplica un tipo único del 17 % sobre todo el precio, un 19 % si el comprador viene de fuera. Hay un alivio para empresas de alquiler, promotores, empresas de compraventa inmobiliaria y algunos otros casos si se cumplen los requisitos. Incluso una sociedad británica puede contar como no residente si la controlan personas de fuera del Reino Unido.

A eso se suma cada año el Annual Tax on Enveloped Dwellings, que pagan las sociedades por viviendas de más de 500.000 libras salvo que haya exención. Cuánto cuesta y cuándo no se paga, en el artículo sobre el ATED. Una sociedad extranjera, además, tiene que inscribirse antes de comprar en el Register of Overseas Entities de Companies House.

Cuánto cuesta una casa en Inglaterra y cómo la financias

Inglaterra y barato pueden ir juntos, según la región. Según el índice oficial UK House Price Index, un inmueble en Inglaterra costaba de media 293.000 libras en agosto de 2026. La horquilla es amplia: 166.000 libras en el noreste, 304.000 libras en el suroeste con Cornualles y Devon, 554.000 libras en Londres.

Entre los gastos corrientes está la council tax, el impuesto municipal. Por una casa de vacaciones en la que no vive nadie de forma permanente, el ayuntamiento puede cobrar hasta el doble de la council tax normal. Compruébalo con el ayuntamiento antes de comprar.

Sobre la financiación, con franqueza: los bancos británicos miran tus ingresos, tus gastos y tu historial de crédito en el Reino Unido. Sin ingresos ni historial allí, la oferta es corta y las condiciones rara vez son las mejores. Cuenta con fondos propios o con financiación de tu banco en España, y toma una hipoteca británica como un extra, no como la base. Una cuenta británica es práctica para la council tax, la luz y el agua; cómo abrirla desde fuera lo explicamos en la sección de banca.

Lo que dice Hacienda si vives en España

El convenio entre España y el Reino Unido deja al Reino Unido gravar lo que da el inmueble: el alquiler, porque el bien está allí, y la ganancia cuando vendas. España, como país de residencia, también lo grava y descuenta el impuesto británico, con el límite del impuesto español sobre esa renta. Lo mismo vale si compras a través de una sociedad cuyo valor procede en más del 50 % de inmuebles británicos: la venta de esas acciones también la puede gravar el Reino Unido. Los detalles, artículo por artículo, en el convenio entre el Reino Unido y España.

Y una obligación que muchos olvidan: si eres residente en España y tus inmuebles en el extranjero superan en conjunto 50.000 euros, los declaras en el Modelo 720, entre el 1 de enero y el 31 de marzo. Una casa en Inglaterra casi siempre pasa de esa cifra.

Presupuestos 2026: lo que debe saber quien compra ahora

Con los presupuestos del 28 de octubre de 2026 hay dos novedades que pueden afectar a cualquier propietario en Inglaterra. Las dos están anunciadas y deben convertirse en ley con la Finance Bill 2026-27; hoy todavía no están aprobadas.

La primera, la High Value Council Tax Surcharge: un recargo anual sobre las viviendas en Inglaterra que en 2026 valen 2 millones de libras o más, además de la council tax. Lo paga el propietario, no el inquilino. Los tramos: 2.500 libras desde 2 millones, 3.500 libras desde 2,5 millones, 5.000 libras desde 3,5 millones y 7.500 libras desde 5 millones de libras de valor. La clasificación provisional se conocerá en otoño de 2027 y las primeras liquidaciones llegan en marzo de 2028. Si la casa está doce meses o más prácticamente vacía y sin amueblar, el recargo se duplica.

La segunda, el impuesto sobre los alquileres. Desde el 6 de abril de 2027 las rentas inmobiliarias tienen tipos propios: 24, 44 y 49 % en lugar del 20, 40 y 45 % actuales. Los presupuestos de 2025 anunciaron dos puntos y los de 2026 añaden otros dos. Los tipos rigen en Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte. Qué significa para ti si alquilas desde fuera, en alquilar como non-resident landlord.

Fuentes: GOV.UK: Stamp Duty Land Tax; HMRC: Rates of Stamp Duty Land Tax for non-UK residents; HMRC: Higher rates of Stamp Duty Land Tax; HMRC: Stamp Duty Land Tax, corporate bodies; GOV.UK: Buying a home; GOV.UK: Leasehold property; HM Land Registry: UK House Price Index for August 2026; HM Treasury: Budget 2026, Overview of tax legislation and rates, Annex A; HM Treasury: High Value Council Tax Surcharge; Companies House: Register an overseas entity; BOE: Convenio entre España y el Reino Unido de 14 de marzo de 2013 (BOE-A-2014-5171); BOE: Reglamento general de gestión e inspección tributaria (RD 1065/2007), art. 54 bis; Agencia Tributaria: Modelo 720, plazos de presentación